2019年12月末のつみたて投資現況報告（28ヶ月目）

こんにちは。ミドノン（@LearnMidonon）です。

最近、つみたてNISAや個人型確定拠出年金（iDeCO）って言葉、よく聞きませんか？

投資についてよくわからない人からしたら、「元本保証じゃないけど、どんな感じに揺れ動くの？」って気になりますよね。

そんな訳でつみたてNISAとiDeCoに投資するとどうなるのか、私のケースを紹介していきます。

※私はつみたてNISAを40万/年、iDeCoを14.4万/年と両者ともに自分の限度額まで拠出しています。

2019年12月の結果

私が本格的につみたて投資をスタートしたのは社会人になった2017年の7月にiDeCoに加入した時です。
そこから28ヶ月経過した、2019年12月末のつみたてNiSAとiDeCoの現状をまとめました。

世界各国の株式時価総額と同じ比率を意識してアセットアロケーションを設定しています。
目標・現状はそれぞれ次のとおりです。

• 目標→日本10、先進国80、新興国10
• 現状→日本9.4、先進国81.3、新興国9.4

投資元本¥1,106,000に対して、評価額は¥1,230,058なので、損益率は+11.22%です。
「10％超えた！！」とちょっと喜んだのですが、これはトータルリターンなので年率にすると・・・

投資対象と投資額

上の表はiDeCoとつみたてNISAを合算して載せています。
投資対象ファンドは以下の通りです。

iDeCo→DCニッセイ外国株式インデックス
つみたてNISA→eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

それぞれの金額は以下の通りで、iDeCo:14.4万円/年、つみたてNISA:40万円/年とどちらも上限まで使っています。

iDeCo、つみたてNISAのどちらも基本的にほったらかしです。
投資方針に則って、淡々と着実に積み立てていきたいと考えています。

下落局面でも気にしない！2019年投資についての方針を考えてみた。

自分なりに方針をしっかり決めず、いろいろな手法にフラフラと手を出すと失敗すると聞いたので、自分の頭を整理する意味でも投資方針を記事にします。

www.midonote.com

2019.01.05