こんにちは。ミドノン（@LearnMidonon）です。
最近、つみたてNISAや個人型確定拠出年金（iDeCO）が話題に上がることが多いです。
投資についてよくわからない人からしたら、「元本保証じゃないけど、どんな感じに揺れ動くの？」って気になりませんか？
そんな訳でつみたてNISAとiDeCoに投資するとどうなるのか、私のケースを紹介します。
2019年8月の結果
2019年8月のつみたてNiSAとiDeCoの現状をまとめました。
世界各国の株式時価総額と同じ比率を意識してアセットアロケーションを設定しています。
目標・現実はそれぞれ次のとおりです。
- 目標→日本10、先進国80、新興国10
- 現実→日本9.1、先進国81.8、新興国9
資産総額は932,324円で、評価損益率は-1.65%です。
| 2019年8月 | ||||
| ファンド名 | 投資額 | 評価額 | 評価損益 | 損益率 |
| ＤＣニッセイ外国株式 | ¥288,000 | ¥283,591 | -¥4,409 | -1.53% |
| eMAXIS Slim TOPIX | ¥92,400 | ¥85,213 | -¥7,187 | -7.78% |
| eMAXIS Slim 先進国株式 | ¥475,200 | ¥479,217 | ¥4,017 | 0.85% |
| eMAXIS Slim 新興国株式 | ¥92,400 | ¥84,303 | -¥8,097 | -8.76% |
| 合計 | ¥948,000 | ¥932,324 | -¥15,676 | -1.65% |
投資対象と投資額
上の表はiDeCoとつみたてNISAを合算して載せています。
投資対象ファンドは以下の通りです。
iDeCo→DCニッセイ外国株式インデックス
つみたてNISA→eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
それぞれの金額は以下の通りで、iDeCo:14.4万円/年、つみたてNISA:40万円/年とどちらも上限まで使っています。
| 制度 | ファンド名 | 毎月金額 | ボーナス（年2回） |
| iDeCo | ＤＣニッセイ外国株式 | 12000 | – |
| つみたてNISA | eMAXIS Slim TOPIX | 4200 | 2800 |
| つみたてNISA | eMAXIS Slim 先進国株式 | 21600 | 14400 |
| つみたてNISA | eMAXIS Slim 新興国株式 | 4200 | 2800 |
iDeCo、つみたてNISAのどちらも基本的にほったらかしです。
投資方針に則って、淡々と着実に積み立てていきたいと考えています。
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