こんにちは。ミドノン（@LearnMidonon）です。
最近、つみたてNISAや個人型確定拠出年金（iDeCO）って言葉、よく聞きませんか？
投資についてよくわからない人からしたら、「元本保証じゃないけど、どんな感じに揺れ動くの？」って気になりますよね。
そんな訳でつみたてNISAとiDeCoに投資するとどうなるのか、私のケースを紹介していきます。
※私はつみたてNISAを40万/年、iDeCoを14.4万/年と両者ともに自分の限度額まで拠出しています。
2019年10月の結果
私が本格的につみたて投資をスタートしたのは社会人になった2017年の7月にiDeCoに加入した時です。
そこから26ヶ月経過した、2019年10月末のつみたてNiSAとiDeCoの現状をまとめました。
世界各国の株式時価総額と同じ比率を意識してアセットアロケーションを設定しています。
目標・現実はそれぞれ次のとおりです。
- 目標→日本10、先進国80、新興国10
- 現実→日本9.5、先進国81.2、新興国9.3
投資元本¥1,032,000に対して、評価額は¥1,078,633なので、損益率は+4.52です。
積立開始から26ヶ月にして、ようやく投資元本が100万を超えました。
| 2019年10月 | ||||
| ファンド名 | 投資元本 | 評価額 | 評価損益 | 損益率 |
| ＤＣニッセイ外国株式 | ¥312,000 | ¥324,200 | ¥12,200 | 3.91% |
| eMAXIS Slim TOPIX | ¥100,800 | ¥103,008 | ¥2,208 | 2.19% |
| eMAXIS Slim 先進国株式 | ¥518,400 | ¥551,159 | ¥32,759 | 6.32% |
| eMAXIS Slim 新興国株式 | ¥100,800 | ¥100,266 | -¥534 | -0.53% |
| 合計 | ¥1,032,000 | ¥1,078,633 | ¥46,633 | 4.52% |
投資対象と投資額
上の表はiDeCoとつみたてNISAを合算して載せています。
投資対象ファンドは以下の通りです。
iDeCo→DCニッセイ外国株式インデックス
つみたてNISA→eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
それぞれの金額は以下の通りで、iDeCo:14.4万円/年、つみたてNISA:40万円/年とどちらも上限まで使っています。
| 制度 | ファンド名 | 毎月金額 | ボーナス（年2回） |
| iDeCo | ＤＣニッセイ外国株式 | 12000 | – |
| つみたてNISA | eMAXIS Slim TOPIX | 4200 | 2800 |
| つみたてNISA | eMAXIS Slim 先進国株式 | 21600 | 14400 |
| つみたてNISA | eMAXIS Slim 新興国株式 | 4200 | 2800 |
iDeCo、つみたてNISAのどちらも基本的にほったらかしです。
投資方針に則って、淡々と着実に積み立てていきたいと考えています。
先月の結果はこちら
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