2020年4月末のつみたて投資現況報告（32ヶ月目）

こんにちは。ミドノン（@LearnMidonon）です。

最近、つみたてNISAや個人型確定拠出年金（iDeCO）って言葉、よく聞きませんか？

投資についてよくわからない人からしたら、「元本保証じゃないけど、どんな感じに揺れ動くの？」って気になりますよね。

そんな訳でつみたてNISAとiDeCoに投資するとどうなるのか、私のケースを紹介していきます。

※私はつみたてNISAを40万/年、iDeCoを14.4万/年と両者ともに自分の限度額まで拠出しています。

2020年4月の結果

私が本格的につみたて投資をスタートしたのは社会人になった2017年の7月にiDeCoに加入した時です。
そこから32ヶ月経過した、2020年4月末のつみたてNISAとiDeCoの現状をまとめました。(2020年4月24日時点)

世界各国の株式時価総額と同じ比率を意識してアセットアロケーションを設定しています。
目標・現状はそれぞれ次のとおりです。

具体的な金額・損益は以下の通りです。

みなさんご存知の通り、新型コロナウィルスショックの影響で全体的に評価損になっています。
ただし、先月の損益率が-20%だったことを考えると、かなり回復しています・・・

なお、この表とは別に持株会をやっているのですが、そちらの評価損は-20％です。
10%の持株会奨励金も利益と考えてマイナスなので悲しい。

次のようにそれぞれ別の金融機関を使用しています。

投資対象ファンド・金額は以下の通りで、iDeCo:14.4万円/年、つみたてNISA:40万円/年とどちらの制度も上限まで使っています。

楽天カード積立の場合はボーナス払いができないため、40万円/12ヶ月=3万3333円の配分で金額を決めて下表の汚い値になってます。