2020年5月末のつみたて投資現況報告（33ヶ月目）

こんにちは。ミドノン（@LearnMidonon）です。

最近、つみたてNISAや個人型確定拠出年金（iDeCO）って言葉、よく聞きませんか？

投資についてよくわからない人からしたら、「元本保証じゃないけど、どんな感じに揺れ動くの？」って気になりますよね。

そんな訳でつみたてNISAとiDeCoに投資するとどうなるのか、私のケースを紹介していきます。

※私はつみたてNISAを40万/年、iDeCoを14.4万/年と両者ともに自分の限度額まで拠出しています。

2020年5月の結果

私が本格的につみたて投資をスタートしたのは社会人になった2017年の7月にiDeCoに加入した時です。
そこから33ヶ月経過した、2020年5月末のつみたてNISAとiDeCoの現状をまとめました。(2020年6月1日時点)

世界各国の株式時価総額と同じ比率を意識してアセットアロケーションを設定しています。
目標・現状はそれぞれ次のとおりです。

具体的な金額・損益は以下の通りです。

先月の損益率は-20%だったのに、1ヶ月でプラマイゼロまで持ち直しました。
ちょっと落ち着いたとは言え、「劇的によくなった」「問題が解決した」とは思えない中で20%も上がったのは、ちょっと意味わかりません。

ちなみに勤務先の持株会はまだ−7%くらいです。
黒字になることはあるのでしょうか……

次のようにそれぞれ別の金融機関を使用しています。

投資対象ファンド・金額は以下の通りで、iDeCo:14.4万円/年、つみたてNISA:40万円/年と両制度とも上限まで使っています。

楽天カード積立の場合はボーナス払いができないため、40万円/12ヶ月=3万3333円の配分で金額を決めており、その結果下表の汚い値になってます。