2023年12月末のつみたて投資現況報告（77ヶ月目）

こんにちは。ミドノン（@LearnMidonon）です。

最近、つみたてNISAや個人型確定拠出年金（iDeCO）って言葉、よく聞きませんか？

投資についてよくわからない人からしたら、「元本保証じゃないけど、どんな感じに揺れ動くの？」って気になりますよね。

そんな訳でつみたてNISAとiDeCoに投資するとどうなるのか、私のケースを紹介していきます。

※拠出額（両者ともに自分の限度額まで拠出）

2023年12月末の結果

私が社会人になったのは2017年の4月。

そこから色々な手続きをして2017年の7月にiDeCoの拠出が始まりました。

これがつみたて投資のスタートです。

そこからのつみたてNISAとiDeCoの現状をまとめました。

世界各国の株式時価総額と同じ比率を意識してアセットアロケーションを設定しており、目標・現状はそれぞれ次のとおりです。

大体目標通りですね。

こんな感じで、つみたて投資スタートしてから全期間の利益は約62%です。

入金→放置しているだけで、これなら十分じゃないでしょうか。

なお、持株会を始めとした個別株の方は全然利益出ていません。

次のようにつみたてNISA、iDeCOそれぞれ別の金融機関を使用していました。

投資対象ファンド・金額は以下の通りで、iDeCo:14.4万円/年、つみたてNISA:約40万円/年と両制度とも上限まで使っていました。

上の表にて「〜使っていました。」と過去形にしたのは、2024年に現行NISA・つみたてNISAから新NISAへと制度変更がなされるためです。

新NISAは120万円/年の「つみたて投資枠」と240万円/年の「成長投資枠」からなり、最大で360万円/年の投資が可能です。当面の間、私は10万円/月を投資する予定です。

なお私は変更手続きをするタイミングが遅く、新NISAでの買付は2024年2月が初回になります。

日本、先進国、新興国の目標割合は1:8:1のままとして、以下の金額で投資信託を購入していく予定です。